हेलो दोस्तों आपका स्वागत है हमारी एक और पोस्ट जिसमे मैं आपको बताने वाला हूँ, MSME Loan की सम्पूर्ण जानकारी वो भी स्टेप वाइज,  MSME लोन यानी माइक्रो, स्मॉल और मीडियम एंटरप्राइज लोन के रूप में भी जाना जाता है, यह ऐसे लोन है जिनका लाभ आप उठा सकते हैं, इस प्रकार का लोन आपको कार्यशील पूंजी प्रदान करता है जिसका उपयोग आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए इस लोन का उपयोग कर सकते है।

MSME Loan 2022:-  नई सूची खरीदना, नए उपकरण खरीदना, अपने कर्मचारियों को उनके वेतन का भुगतान करना, या अपने व्यवसाय के विस्तार में स्वयं की सहायता करना, भारत में कई लोन देना हैं जो अपने ग्राहकों को MSME Loan योजना देते है चार्ज किया गया ब्याज भी बैंकों से बैंकों में भिन्न होता है। msme loan scheme 2022

MSME Loan 2022– सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) ऋण एक समयावधि ऋण, ओवरड्राफ्ट, नकद ऋण, ऋण पत्र, या वित्तीय संस्थानों द्वारा व्यक्तियों, स्व-नियोजित पेशेवरों, MSMEs, स्टार्टअप को दिए जाने वाले कार्यशील पूंजी ऋण के रूप में ऋण सुविधा है। , एकमात्र स्वामित्व, भागीदारी और कई अन्य व्यावसायिक संस्थाएं।

MSME Loan का उपयोग व्यवसाय विस्तार उद्देश्यों के लिए, एक नया व्यवसाय शुरू करने, दिन-प्रतिदिन की व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने, नकदी प्रवाह को प्रबंधित करने या बढ़ाने, उपकरण/मशीनरी खरीदने, किराए का भुगतान करने आदि के लिए किया जाता है।

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MSME Loan Details

Rate of interest7.65% p.a. onwards
Loan Amount₹ 50,000 onwards
Tenure of loanUp to 15 years
Processing chargeDepend on Loan Amount

एमएसएमई ऋण क्या है

MSME की परिभाषा को भारत सरकार द्वारा 13 मई, 2020 को संशोधित और प्रकाशित किया गया था। निम्नलिखित MSME की एक नई परिभाषा है। एमएसएमई वर्गीकरण मानदंड “निवेश” से “निवेश और वार्षिक बिक्री” में बदल गया। भारत सरकार ने MSME इकाइयों को वर्गीकृत करने के लिए निवेश की सीमा भी बढ़ा दी है। इसका मतलब है कि अब अधिक कंपनियां और व्यवसाय एमएसएमई कार्यक्रम का लाभ उठा सकते हैं।

Eligibility Criteria for MSME Loan

  • न्यूनतम व्यवसाय विंटेज 1 वर्ष।
  • व्यापार कारोबार: न्यूनतम। रु. मौजूदा उद्यमों के लिए 12 लाख, बैंक से बैंक में भिन्न होता है।
  • वित्तीय स्थिरता के साथ अच्छा चुकौती इतिहास।

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Eligible Entities That Can apply for MSME loans:

  • व्यक्ति, SME, MSME, व्यवसाय के मालिक, महिला उद्यमी, स्वरोजगार पेशेवर और एससी/एसटी/ओबीसी श्रेणी के अंतर्गत आने वाले लोग।
  • प्राइवेट या पब्लिक लिमिटेड कंपनियां, सोल प्रोपराइटरशिप, पार्टनरशिप फर्म और लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप जो केवल ट्रेडिंग, सर्विसेज और मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर में लगी हैं, वे भी पात्र हैं।
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MSME Business Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज

  • Passport Size के फोटो और  Application Form
  • आवेदक और सह-आवेदकों के KYC दस्तावेज जिनमें पासपोर्ट, आधार कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, पैन कार्ड और उपयोगिता बिल (टेलीफोन, बिजली बिल) शामिल हैं।
  • आय प्रमाण
  • व्यावसायिक पता और पुराने सबूत
  • Bank Statement के साथ पिछले 6 महीने का Bank Statement
  • व्यवसाय स्थापना प्रमाणपत्र या निगमन पत्र
  • MSME Loan at low-interest rates

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Top Banks’ MSME Loan Interest Rates in 2022 –  msme.gov.in

बैंक का नामब्याज दर
इलाहाबाद बैंकबैंक का विवेक
ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स10.70% प्रति वर्ष से आगे
आंध्रा बैंकबैंक का विवेक
आईसीआईसीआई बैंक13% प्रति वर्ष से आगे
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया11.25% प्रति वर्ष से आगे
इंडियन बैंक9.75% प्रति वर्ष से आगे
पंजाब एंड सिंध बैंक9.95% प्रति वर्ष से आगे
पंजाब नेशनल बैंकबैंक का विवेक
भारतीय स्टेट बैंक7.65% प्रति वर्ष से आगे
सिंडिकेट बैंकबैंक का विवेक
यूको बैंक8.85% प्रति वर्ष से आगे
यूनियन बैंक ऑफ इंडियाबैंक का विवेक
यूनाइटेड बैंक ऑफ इंडिया10.25% – 16.25% प्रति वर्ष

भारत में एमएसएमई ऋण की पेशकश करने वाले प्रसिद्ध बैंक

एसबीआई से एसएमई ऋण :- ब्याज दर 9.65% प्रति वर्ष से आगे, प्रोसेसिंग शुल्क ऋण राशि का 2% तक,योजना के आधार पर ऋण राशि,ऋण चुकौती अवधि 120 महीने तक।

एचडीएफसी बैंक से एसएमई ऋण:- ब्याज दर 15.75% प्रति वर्ष से आगे, प्रोसेसिंग शुल्क ऋण राशि का 0.99%,₹ 50 लाख तक के ऋण की राशि, ऋण चुकौती अवधि 48 महीने तक।

आईसीआईसीआई एसएमई ऋण:- ब्याज दर 13% प्रति वर्ष से आगे, योजना के आधार पर प्रसंस्करण शुल्क, ₹ 2 करोड़ तक की ऋण राशि, योजना के आधार पर ऋण चुकौती अवधि।

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शीर्ष एनबीएफसी एमएसएमई ऋण ब्याज दरें

भारत में विभिन्न गैर-बैंक वित्तीय संस्थान (NBFC) हैं जो अपने ग्राहकों को आकर्षक ब्याज दरों पर MSME ऋण प्रदान करते हैं। नीचे कुछ एनबीएफसी एमएसएमई ऋण के लिए उपलब्ध हैं।

  • Lendingkart ऋणदाता के विवेक पर
  • फुलर्टन इंडिया 17% प्रति वर्ष 21% प्रति वर्ष
  • महिंद्रा फाइनेंस ऋणदाता के विवेक पर
  • मुथूट फिनकॉर्प ऋणदाता के विवेक पर

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एमएसएमई के लिए पंजीकरण – Registration for MSME –

  • एक नए एमएसएमई उपयोगकर्ता के रूप में पंजीकरण करने के लिए आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा
  • इस लिंक पर क्लिक करें
  • यदि आपने अभी तक पंजीकरण नहीं कराया है, तो “नए उद्यमी या ईएमआईआई वाले उद्यमी जो अभी तक एमएसएमई के रूप में पंजीकृत नहीं हैं” पर क्लिक करें।
  • आपको नाम और आधार विवरण दर्ज करना होगा और ओटीपी जनरेट करने के लिए मान्य पर क्लिक करना होगा। सत्यापन के लिए आपके संपर्क नंबर पर वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) भेजा जाएगा। प्रमाणित करने के लिए ओटीपी दर्ज करें। इसके बाद, आपको अपने पैन और अपने संगठन के विवरण प्रदान करने और मान्य करने की आवश्यकता है।
  • अगला कदम उस उद्योग या कारखाने के बारे में अपना व्यक्तिगत डेटा और जानकारी दर्ज करना है जिसमें आप काम करते हैं।
  • सभी विवरण दर्ज करने के बाद, अंतिम ओटीपी प्राप्त करने के लिए सबमिट पर क्लिक करें। आपके मोबाइल नंबर पर ओटीपी भेजा जाएगा। जब आप ओटीपी दर्ज करते हैं, तो आपको एमएसएमई के सफल पंजीकरण के बारे में एक संदेश दिखाई देगा।

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